كوارث طبيعية رفعت الخسائر
من المتوقع، وفق Global Data للبيانات والتحليلات، أن ينمو سوق إعادة التأمين في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 4.8% ، أي من 54.0 مليار دولار في العام 2024 إلى 68.4 مليار دولار في عام 2029، من حيث أقساط إعادة التأمين المقبولة. ويعود سبب هذا النمو الى استقرار الأسعار وزيادة الطلب على تغطية الكوارث.
وفي التفاصيل يقول التقرير، أن منطقة آسيا والمحيط الهادئ استحوذت على 13.3% من أقساط إعادة التأمين العالمية في العام 2023. وشهد سوق إعادة التأمين أسعارًا مستقرة في 2024، ما يمثل خروجًا عن ظروف السوق الصعبة لعام 2023. بكلام آخر، ستؤدي بعض أسواق التأمين الناضجة وسريعة النمو في منطقة آسيا والمحيط الهادئ إلى دفع النمو جنبًا إلى جنب مع الميل المتزايد لشركات إعادة التأمين نحو الاكتتاب في مخاطر الكوارث. كما أن التطورات التنظيمية، مثل إدخال أنظمة رأس المال الجديدة القائمة على المخاطر في منطقة هونغ كونغ الإدارية الخاصة (الصين) واختبارات ضغط مخاطر المناخ في ماليزيا، تعمل أيضًا على تعزيز مرونة السوق.
سواروب كومار ساهو، كبير محللي التأمين في GlobalData، علّق على هذه المعلومات بالقول: “أنه من المتوقع أن يسجل سوق إعادة التأمين في منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا مطردًا، مدعومًا باستراتيجيات تسعير منضبطة وإدارة انتقائية للمخاطر. وقد أدى اعتماد المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية رقم 17 في دول مثل اليابان وكوريا الجنوبية إلى عوائد مستقرة على الأسهم، مما يزيد من تعزيز السوق. ومع ذلك، فإن تعرض المنطقة للكوارث الطبيعية والشكوك الاقتصادية يفرض تحديات يجب على شركات إعادة التأمين التعامل معها بعناية.”
ويمثل سوق التأمين السيبراني فرصة نمو مقنعة لشركات إعادة التأمين في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، حيث من المتوقع أن تزيد أقساط التأمين العالمية في سوق التأمين السيبراني بنسبة 8٪ لتصل إلى 16.6 مليار دولار في عام 2025، وفقًا لشركة Swiss Re. وعلى الرغم من هذا النمو، لا تزال هناك فجوة كبيرة في الحماية السيبرانية، مما يسلط الضوء على إمكانية التوسع الجغرافي. ويشير التوزيع غير المتكافئ لأقساط التأمين السيبراني، حيث تمثل منطقة آسيا والمحيط الهادئ 8% فقط، إلى وجود مجال كبير للنمو في هذا القطاع. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن يرتفع الطلب على تغطية الكوارث الزراعية والطبيعية في الصين مع تطور سوق التأمين الأولي.
يضيف ساهو قائلا: “تستخدم شركات إعادة التأمين في منطقة آسيا والمحيط الهادئ بشكل متزايد التقنيات المتقدمة لتعزيز عملياتها التشغيلية وأساليب تقييم المخاطر. يعمل تكامل الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء (IoT) والتعلم الآلي على تمكين إنشاء منتجات مبتكرة وتحسين تقييمات المخاطر المتعلقة بمخاطر محددة. يعد هذا الاعتماد التكنولوجي أمرًا بالغ الأهمية للتغلب على التعقيدات المرتبطة بتغير المناخ والمخاطر الناشئة الأخرى.
ويشهد سوق إعادة التأمين في منطقة آسيا والمحيط الهادئ أيضًا اهتمامًا متزايدًا بالأوراق المالية المرتبطة بالتأمين (ILS)، مع ظهور منطقة هونغ كونغ الإدارية الخاصة كمركز مركزي. ومن المتوقع أن يدعم هذا الاتجاه نمو السوق واستقراره، على الرغم من أن الإمكانات الكاملة لسوق ILS تعتمد على مزيد من التقدم وزيادة المشاركة من المستثمرين الآسيويين.
ويختتم قائلاً: “ستلعب التطورات التكنولوجية والتطورات التنظيمية دورًا محوريًا في دفع نمو سوق إعادة التأمين في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. وستستمر قابلية المنطقة للكوارث الطبيعية والأهمية المتزايدة للتأمين السيبراني في تشكيل مسار السوق. ومع تبني شركات إعادة التأمين لنهج الاكتتاب الانتقائية والاستفادة من التقنيات المتقدمة، فإن سوق إعادة التأمين في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في وضع جيد لتحقيق نمو مستدام في السنوات القادمة”.
