تمكين الاستدامة فى شركات التأمين:
دور محورى للموارد البشرية

في السنوات الأخيرة، لم يعد نجاح المؤسسات يُقاس فقط بالأرباح المالية أو الحصة السوقية، بل أصبح مرتبطًا بقدرتها على تحقيق التوازن بين النمو الاقتصادي والمسؤولية الاجتماعية والبيئية. وهذا التحول قاد إلى بروز مفهوم ESG باعتباره إطارًا عالميًا لإعادة تعريف أداء المؤسسات.

يشير ESG إلى ثلاثة محاور رئيسية: البيئة (Environmental)، المجتمع (Social)، والحوكمة (Governance). هذه المحاور أصبحت اليوم جزءًا أساسيًا من تقييم المؤسسات لدى المستثمرين والجهات التنظيمية والعملاء.

وفي قطاع التأمين، يكتسب هذا الإطار أهمية مضاعفة، لأن شركات التأمين لا تكتفي بإدارة المخاطر بعد وقوعها، بل تشارك أيضًا في تسعير هذه المخاطر وتوجيه السلوك الاقتصادي والاجتماعي.

ووسط هذا التحول، يظهر دور الموارد البشرية كعنصر محوري، لأنها الجهة المسؤولة عن العنصر الأكثر تأثيرًا في أي مؤسسة. ومن هنا، لم تعد الموارد البشرية مجرد وظيفة إدارية، بل أصبحت شريكًا استراتيجيًا في تحقيق التحول المستدام.

أولًا: ESG كمنظومة متكاملة لإعادة تعريف الأداء المؤسسي ودور الموارد البشرية داخل المؤسسات

تُشكّل منظومة ESG (البيئية، الاجتماعية، والحوكمة) إطارًا عالميًا متكاملًا يعيد تعريف معايير التميز المؤسسي، من خلال ربط القدرة على تحقيق الأرباح بالالتزام بحماية البيئة وتعزيز العدالة المجتمعية.

وهنا يبرز الدور الجوهري للموارد البشرية، حيث أصبحت مسؤولة عن:

بناء الثقافة المؤسسية
إدارة التغيير داخل المؤسسة
تطوير القيادات
تعزيز السلوك الأخلاقي
دمج الاستدامة في العمل اليومي

بمعنى آخر، أصبحت الموارد البشرية الجهة التي تحوّل الاستراتيجية إلى سلوك.

البعد البيئي ودور الموارد البشرية في تفعيله داخل شركات التأمين

يبدأ دور الموارد البشرية في تفعيل البعد البيئي من أولى مراحل دورة الموظف، ألا وهي مرحلة التوظيف، وذلك من خلال تضمين الوعي البيئي ضمن معايير اختيار الكفاءات، بما يضمن استقطاب كوادر تمتلك فهمًا راسخًا لمفاهيم الاستدامة.

1. نشر الثقافة البيئية داخل بيئة العمل
تعمل الموارد البشرية على تعزيز الوعي البيئي من خلال برامج التدريب والتوعية المستمرة، والتي تشمل ترشيد استهلاك الموارد، تقليل استخدام الورق، تبني الحلول الرقمية، وتحسين كفاءة العمليات التشغيلية.

2. الحوافز وإدارة الأداء المرتبطة بالاستدامة
تسهم الموارد البشرية في ربط الأداء الوظيفي ببعض مؤشرات الاستدامة البيئية، مثل دعم المبادرات الخضراء أو تقليل استهلاك الموارد، مما يعزز التزام الموظفين بالسلوكيات البيئية الإيجابية.

3. دعم التحول الرقمي كأداة للاستدامة البيئية
تلعب الموارد البشرية دورًا مهمًا في دعم التحول الرقمي داخل شركات التأمين، من خلال تقليل الاعتماد على الورق، وتحسين كفاءة العمليات، وخفض استهلاك الموارد، مع إدارة التغيير لضمان تقبل الموظفين لهذه التحولات.

البعد الاجتماعي ودور الموارد البشرية في ترسيخه داخل شركات التأمين

يُعد البعد الاجتماعي عنصرًا أساسيًا في بناء الثقة، لأن الخدمة التأمينية قائمة على العلاقة غير الملموسة بين الشركة والعميل، والتي تعتمد بالكامل على المصداقية. وهنا يظهر الدور المحوري للموارد البشرية باعتبارها المسؤول الأول عن تصميم وتوجيه هذه البيئة الاجتماعية داخل المؤسسة.

1. التنوع والشمول (Diversity & Inclusion)
أصبح التنوع اليوم عنصرًا استراتيجيًا وليس مجرد شعار مؤسسي. فالتنوع لا يعني فقط اختلاف الجنس أو العمر، بل يشمل أيضًا الخلفيات التعليمية والثقافية والخبرات المهنية وأنماط التفكير.

في شركات التأمين، يحقق التنوع فوائد مباشرة مثل:

تحسين فهم احتياجات شرائح العملاء المختلفة
زيادة القدرة على الابتكار في تصميم المنتجات التأمينية
تقليل التحيز في اتخاذ القرار
تعزيز جودة التحليل الفني للمخاطر

2. رفاهية الموظفين وجودة بيئة العمل
أصبحت رفاهية الموظف اليوم جزءًا مباشرًا من الاستدامة المؤسسية، ولم يعد يُنظر إليه كعنصر إنتاج فقط، بل كأصل استراتيجي.

تلعب الموارد البشرية دورًا أساسيًا في:

تقديم برامج دعم الصحة النفسية
توفير أنظمة عمل مرنة
تقليل ساعات العمل المرهقة
تحسين بيئة المكتب
دعم التوازن بين الحياة والعمل

وتشير الدراسات إلى أن المؤسسات التي تهتم برفاهية موظفيها تحقق إنتاجية أعلى بنسبة تتراوح بين 15% و25%.

3. العدالة الوظيفية وربطها بالاستدامة
تشمل العدالة الوظيفية: الأجور، الترقيات، تقييم الأداء، وتوزيع المهام. ويتمثل دور الموارد البشرية في بناء أنظمة تقييم شفافة تعتمد على مؤشرات أداء واضحة ومعايير موحدة ومراجعة دورية للقرارات، مع تقليل التدخلات الشخصية.

4. تطوير المهارات وبناء رأس المال البشري
يُعد الاستثمار في رأس المال البشري أحد أهم أبعاد ESG.

في قطاع التأمين، برزت مهارات جديدة مثل:

تحليل البيانات
فهم المخاطر المناخية
الأمن السيبراني
النماذج الاكتوارية الحديثة

ودور الموارد البشرية يشمل:

تصميم برامج تدريب مستمرة
تحديد الفجوات المهارية
ربط التدريب بالمسار الوظيفي
بناء خطط الإحلال الوظيفي (Succession Planning)
الحوكمة (Governance) ودور الموارد البشرية

تلعب الموارد البشرية دورًا جوهريًا في:

1. ترسيخ الثقافة الأخلاقية

تحويل القيم إلى سلوك يومي
دمج النزاهة في التوظيف والتدريب
نشر الوعي الأخلاقي
التعامل العادل مع المخالفات

2. ربط الأداء بالسلوك
لم يعد التقييم قائمًا فقط على النتائج، بل يشمل:

طريقة تحقيق النتائج
الالتزام بالقيم
السلوك داخل الفريق

3. الامتثال وإدارة المخاطر البشرية

تدريب الموظفين على القوانين
تحديث السياسات
ضمان فهم المتطلبات الرقابية
مراقبة الالتزام
التحديات وآفاق المستقبل

أولًا: التحديات

صعوبة قياس البعد الاجتماعي
مقاومة التغيير داخل المؤسسات
نقص الكفاءات المتخصصة في ESG
ارتفاع التكلفة الأولية للتحول

ثانيًا: المستقبل

1. الاعتماد على البيانات والتحليلات (HR Analytics)
يساعد في اتخاذ قرارات أكثر دقة وتقليل الاعتماد على الحدس.

2. دمج التكنولوجيا في الموارد البشرية

أنظمة تقييم رقمية
منصات تعلم إلكتروني
أدوات قياس رضا الموظفين

3. وظائف جديدة

ESG Specialist
Sustainability HR Manager
Organizational Culture Analyst
Compliance & Ethics Officer
رأي اتحاد شركات التأمين المصرية

يُعد تمكين الاستدامة في شركات التأمين أولوية استراتيجية لمستقبل القطاع. ويُعتبر رأس المال البشري العنصر المحوري لتحقيق ذلك، إذ يعتمد نجاح تطبيق ESG على كفاءة العاملين ووعيهم.

ويرى الاتحاد أهمية:

دمج الاستدامة في استراتيجيات الموارد البشرية
تدريب الكوادر
تعزيز الابتكار
ترسيخ الحوكمة والشمول المالي

كما يؤكد أن الاستثمار في تطوير المواهب يعزز التنافسية والمرونة، خاصة في ظل الرقمنة.

تستعرض نشرات اتحاد شركات التأمين المصرية الممارسات والبحوث العالمية والمحلية بهدف اطلاع القطاع على أحدث المستجدات، مع الالتزام بأساليب التوثيق العلمي.

وبالتالي، فإن بعض الآراء والإحصائيات قد لا تعبر بالضرورة عن رأي الاتحاد، كما أن الاتحاد غير مسؤول عن النتائج الواردة في الدراسات، ويقتصر رأيه على الجزء المعنون: «رأي الاتحاد فقط».