Abiola Ekundayo
عَقْدٌ من الزمن مرّ على تأسيس مجموعة WAICA RE لإعادة التأمين. ومن يطّلع على الإنجازات التي تحقّقت في هذه السنوات العشر الماضية، يكتشف الجُهد الكبير الذي بُذل لإنجاح هذه المجموعة التي سجّلت في خلال 8 سنوات (من 2011 حتى 2019) نموًّا وصل إلى 500 بالمئة، وهذا نادرًا ما حقّقته شركة إعادة وفي الظرف الاقتصادي الصّعب الذي تشهده دول العالم أجمع. ولا أدلّ على نجاح هذه المجموعة سوى التصنيفَيْن المميّزَيْن اللذَيْن منحتهما لها AM Best. فالتّصنيف الأوّل ارتبط بقوّتها الماليّة، وقد نالت عليها B+ (جيّد)، فيما ارتبط الثاني بالتصنيف الائتماني طويل الأجل الذي حدّدته الشركة بــ (bbb-)، مع نظرة مستقبليّة مستقرّة لكلا التصنيفَيْن.
وإذا خضنا أكثر بموضوع التصنيفَيْن، فيمكننا القول أنّهما يعكسان القوّة الماليّة للميزانيّة العموميّة للشركة ولأدائها التشغيلي الجيّد وسياسة إدارة مخاطر المؤسّسة، فضلاً عن تميّز الميزانيّة العموميّة بمستوى عالٍ من الرسملة المعدّلة حسب المخاطر وبصلابة.
وكانت WAICA RE قد سجّلت حجم مبيعات زاد بنسبة 21،33 بالمئة عام 2019 مقارنة بعام 2018، وهذا دليل إضافي على نمو حجم الأعمال من خلال الأقساط المكتتبة بشكل أساسي في نيجيريا وغانا وتونس وغرب افريقيا الناطقة بالفرنسيّة، علمًا أنّ فرع الحريق وتلف الممتلكات هما المسيطران على نشاط الشركة والذي يمثّل وحده 39،07 بالمئة من المحفظة، تليها برامج مخاطر الحوادث والبترول والتي تمثّل تواليًا 19،13 بالمئة و14،97 بالمئة من إجمالي الأقساط المكتتبة.
في هذا الحديث الذي أجريناه مع المدير العام التنفيذي للمجموعة السيد Abiola Ekundayo تفاصيل أخرى تتوّج نجاح WAICA RE والتي منها التوسّع نحو أسواق جديدة في إفريقيا والشرق الأوسط وفي أجزاء من آسيا وكذلك مواكبة التطوّر التكنولوجي والرقمنة لتكون الشركة دائمًا على تأهّب للمنافسة وتكبير محفظتها وتسجيل المزيد من الأرباح.
فإلى نصّ الحوار باللغة الانكليزيّة…
Q: How do you describe WAICA Re’s journey in the past 10 years in terms of Reinsurance expansion and support
A: The success story of our 10 years in existence can be summarized as follows: 2011- Incorporated in Sierra Leone; 2012-Opening of country offices in Ghana and Nigeria; 2015- Opening of Francophone office in Cote d’Ivoire; 2017- Opening of Tunisia office to serve North African Markets; Kenya Subsidiary opened to serve East African markets; Rated by GCR; 2018 – Zimbabwe Subsidiary opened to serve Southern Africa Markets; Group structure created; 2019 – Opening of the London Subsidiary, and in 2020 – Rated by AM Best. We are proud to say that our journey has just started and we shall continue to ensure reinsurance expansion and support in the local communities we operate
Q: What are the markets you are focusing on and developing relationships with? What is your position toward the development of relationships with the Middle East region
A: WAICA Re’s growth trajectory is premised on developing business relationships across Africa and beyond. Currently, we are writing businesses from the Middle East and our intention is to deepen our reach by engaging more with the insurance industry in the region
Q: Since Lebanon is a strategic market in the Middle East, do you see any potential presence in this territory, especially that we foresee a future growth in projects in the area
A: Despite the financial and economic crisis in Lebanon in the past months, the non-life insurance companies wrote about USD1.2 billion in 2020. That is a considerable premium size. The market has great potentials, and our strategy is to engage with the industry players and see how the partnerships can evolve overtime
Q: What about the level of overall growth achieved till now? What are your future plans for WAICA Re
A: In the short 10 years of the WAICA Re’s existence, our gross premium grew from USD35,000 (thirty-five thousand dollars) in 2011 to USD102.6M.The performance makes WAICA Re one of the fastest-growing reinsurance companies within the African region. In 2021 our plan is to achieve a gross premium income of USD132M, and deepen insurance penetrations across Africa, Middle East, and parts of Asia
Q: How is your personal experience within Waica Re so far
A: Excellent is the word to describe it
Q: Any news regarding a potential upgrade of your rating through AM Best
A: WAICA Re will always strive to improve on its performance, ensure that we have adequate capital to support our risk profiles, leverage on technology to improve revenue and underwriting income. We are a focused organization given to the highest form of professionalism and ensuring appropriate risk and controls are embeded in our processes and actions. To these intent, we always anticipate financial strength rating (FSR) commensurate with our risk profile, capital, business and operating environment
